تحالف استراتيجي بين VALOORES واتحاد المصارف العربية لتطوير منظومات الامتثال والحوكمة المدعومة بالذكاء الاصطناعي في المنطقة العربية… تعاون تاريخي يجمع بين  سبعة وثلاثين عاما من الابتكار في الذكاء الاصطناعي المؤسسي وأكبر اتحاد مصرفي عربي لتأسيس منظومة الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا

في خطوة استراتيجية تعكس التحولات المتسارعة في القطاع الماليالعالمي، تم إبرام تحالف استراتيجي بين شركة VALOORES، الرائدة في تقنيات الذكاء الاصطناعي المؤسسي والحلول التنظيميةالمتقدمة، واتحاد المصارف العربية، إحدى أبرز المنظمات المصرفيةالإقليمية المنبثقة عن جامعة الدول العربية، والذي يضم في عضويته360 مصرفا ومؤسسة مالية عربية، إلى جانب البنوك المركزيةوجمعيات المصارف العربية، بهدف تطوير ونشر الجيل التالي منمنظومات الامتثال والذكاء التنظيمي ومكافحة الجرائم المالية ، مدعومة بالذكاء الاصطناعي، بما يخدم القطاع المصرفي العربيويعزز جاهزيته لمتطلبات المرحلة المقبلة.
ويعد هذا التحالف محطة مفصلية في مسار التحول الرقمي للقطاعالمصرفي في المنطقة، كونه يجمع بين خبرة VALOORES الممتدةلأكثر من ثلاثة عقود في تطوير حلول الذكاء الاصطناعي والتعلمالآلي وتحليل البيانات الضخمة، وبين الحضور المؤسسي والإقليميالواسع لاتحاد المصارف العربية، بما يفتح آفاقا جديدة أمام بناءمنظومات مصرفية أكثر كفاءة ومرونة وامتثالا، وقادرة على مواكبةالمتغيرات المالية والتنظيمية العالمية بثقة واقتدار.
 
نحو نموذج إقليمي متكامل للامتثال الذكي
يهدف هذا التحالف  إلى بناء نموذج إقليمي متكامل للامتثالالمؤسسي، قائم على الذكاء الاصطناعي، يواكب المتطلباتالتنظيمية المتزايدة والتعقيدات المرتبطة بمكافحة الجرائم المالية، ويعزز قدرة المؤسسات المصرفية على الامتثال الدقيق والسريعللمعايير الدولية.
وفي هذا الإطار، ستوفر المبادرة المشتركة بنية تحتية متطورةللامتثال تشمل:أنظمة متقدمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب(AML/CFT) ، حلول “اعرف عميلك” (KYC) المدعومة بالتحليلالذكي ، وقانون الامتثال الضريبي الأميركي FATCA ، والمعاييرالدولية للتقارير المالية (IFRS 9) ،ومنصات الحوكمة والمخاطروالامتثال الذاتية  (GRC) .
كما ستتيح هذه المنظومة أدوات متقدمة للرصد والتحليل والتدقيقفي الوقت الحقيقي، ولوحات مراقبة ذكية، ومسارات تدقيق قابلةللتتبع، بما يعزز الشفافية والامتثال الكامل، ويرفع من كفاءة الأداءالمؤسسي.
 
 
مواءمة مع أعلى المعايير الدولية
ستقدم هذه المبادرة المشتركة بنية تحتية متكاملة للامتثال المداربالذكاء الاصطناعي، مراقبة ومضبوطة وقابلة للتدقيق الكامل ، ومصممة لتلبية متطلبات الرقابة الصارمة التي تفرضها ابرز الهيئاتالتنظيمية الدولية،  بما فيها:  مجموعة العمل المالي (FATF)، والاحتياطي الفيدرالي الاميركي ، وصندوق النقد الدولي(IMF)، لجنة بازل للرقابة المصرفية، وجميع السلطات النقديةالوطنية عبر دول مجلس التعاون الخليجي والمشرق العربي وشمالأفريقيا. وسيتضمن كل نموذج منشر قابلية التفسير الشامل، ومسارات تدقيق كاملة ، ولوحات مراقبة آنية ، مما يضمن أنالمؤسسات المالية في المنطقة تعمل عند طليعة الابتكار مع الالتزامالتام بأفضل الممارسات الدولية.  
 
إنشاء مركز إقليمي للتميز في الذكاء الاصطناعي المالي
كما يتطلع هذا التعاون إلى انشاء  مؤسسة الذكاء الاصطناعيفي الخدمات المالية، كمركز تميز إقليمي رائد، يتولى إدارتهبشكل مشترك كل من اتحاد المصارف العربية وVALOORES ومنشأن هذه المؤسسة أن ترسخ مرجعية متقدمة في مجالات البحثوالتطوير، والشهادات المهنية، وبناء القدرات المؤسسية، والتوسعالمسؤول في توظيف تطبيقات الذكاء الاصطناعي في العملالمصرفي. وستتيح هذه المنصة النوعية للمؤسسات الأعضاء فياتحاد المصارف العربية الوصول إلى حلول صناعية مجربة عالميا، صممت لمعالجة أكثر التحديات إلحاحا وتعقيدا في مجالات الامتثالوإدارة المخاطر والتقارير التنظيمية، بما يسهم في تعزيز كفاءةالقطاع المصرفي العربي، ورفع قدرته على مواكبة التحولات الماليةوالتقنية المتسارعة.
 
وفي هذا السياق، صرّح الدكتور وسام فتوح، الأمين العاملاتحاد المصارف العربية:
” لأكثر من خمسين عاماً، عمل اتحاد المصارف العربية على دعمنمو القطاع المالي العربي ونزاهته ومكانته العالمية. واليوم، ومعازدياد التعقيدات التنظيمية وتسارع التحول الرقمي، يُمثل تحالفنامع VALOORES  الخطوة الحاسمة التالية: تزويد كل مؤسسةعضو في الاتحاد بتقنيات امتثال ومعلومات تنظيمية مدعومة بالذكاءالاصطناعي وعلى أعلى مستوى عالمي. معاً، نضع الأسس لقطاعمصرفي عربي قائم على الذكاء الاصطناعي، يتسم بالشفافيةوقابلية التدقيق، ومصمم لكسب ثقة جميع الجهات التنظيميةوأصحاب المصلحة في العالم. هذا هو التزامنا المشترك تجاهالمستقبل.”
 
من جانبه، قال السيد نعمة طوق ، المؤسس والرئيسالتنفيذي لشركة VALOORES:
“ان السير في هذه الرحلة التحولية إلى جانب الدكتور فتوح واتحادالمصارف العربية، هذه القوة المحورية في العمل المصرفي الإقليميوالدولي، تشكل لحظة اعتزاز بالغة لـ VALOORES على مدار 37 عاما، تم خلال هذه المرحلة اعتماد حلول الذكاء الاصطناعيالمؤسسي في طليعة الامتثال المالي والتقنية التنظيمية. وهذاالتحالف يمد إرثنا إلى فصله الأشد تأثيرا: توسيع الذكاءالاصطناعي الصناعي لخدمة أكثر من 360 مؤسسة و24 مصرفامركزيا عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وما وراءها. أضاف مع اتحاد المصارف العربية، نبني المنظومات التي ستحددكيف يلبي الجيل القادم من الخدمات المالية متطلبات سوقالمستقبل، بدقة ومساءلة والتزام راسخ بالتميز.”
نبذة عن VALOORES
تأسست VALOORES عام 1989 ويقع مقرها الرئيسي فيماكلين، فيرجينيا. وهي شركة عالمية متخصصة في تقديم حلولالذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والبيانات الضخمة والامتثالللمؤسسات المالية والمصارف المركزية والجهات الحكومية في أمريكاالشمالية وأوروبا ودول الخليج ومنطقة الشرق الأوسط وشمالإفريقيا. وتضم أكثر من 700 مهندس يعملون في 17 دولة.
نبذة عن اتحاد المصارف العربية
إتحاد المصارف العربية، وهو منظّمة عربية إقليمية منبثقة عن جامعةالدول العربية، أسّس عام 1974، واتخذ لبنان مقرّاً رئيسياً له، وهومسجّل على لائحة المنظمات الدولية والإقليمية  لدى وزارة الخارجيةاللبنانية،  ولدى وزارة الخارجية في المملكة العربية السعودية، ويضمَ في عضويته 360 مصرفاً عربياً بالإضافة إلى البنوك المركزيةوجمعيات المصارف العربية، ومجلس إدارة مكوّن من 20 دولة عربية، وعضواً ممثلاً للمصارف العربية – الأوروبية المشتركة. وهو عضواستشاري خاص في المجلس الاقتصادي والاجتماعي في الأممالمتحدة/نيويورك وجنيف،  وعضو في لجنة التنسيق العليا للعملالعربي المشترك في جامعة الدول العربية. ولدى الإتحاد مكاتبخارجية تابعة في كلّ من مصر والسودان والأردن وتونس؛ بالإضافة إلى المكتب الإقليمي للإتحاد في الرياض الذيتأسّس بموجب الإتفاقية الموقّعة مع حكومة المملكة العربية السعودية، وباشر عمله بموجب المرسوم الملكي رقم (م 72) تاريخ 8/4/2021.