كشفت نتائج مسح حديث أجرته شركة “Willis” التابعة لمجموعة “WTW ”أن نحو 60% من شركات التأمين تعتزم زيادة مشترياتها من إعادة التأمين الاختياري خلال العامين المقبلين، في ظل توجه الشركات إلى التوسع في أسواق جديدة وزيادة الطاقة الاستيعابية وإدارة رءوس الأموال المتاحة بكفاءة أكبر.
و “Willis” هي ذراع متخصصة في خدمات الوساطة والاستشارات وإعادة التأمين التابعة لمجموعة “WTW”، وتقدم حلولًا لإدارة المخاطر ونقلها، تشمل إعادة التأمين الاختياري والاستشارات وإدارة رأس المال، وتخدم الشركة شركات التأمين والمؤسسات في أسواق متعددة، مستفيدة من خبرات متخصصة في المخاطر المعقدة ودعم قرارات الاكتتاب وإدارة المحافظ التأمينية.
وشمل المسح 380 من كبار مسئولي شركات تأمين الممتلكات والمسئوليات في أمريكا الشمالية وأوروبا والشرق الأوسط وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية، ضمن تقرير Facultative Reinsurance Report 2026 الذي أعدته Willis بالتعاون مع Coleman Parkes Research.
52% من شركات التأمين تستخدم إعادة التأمين لإدارة رأس المال
وأظهرت نتائج التقرير أن إدارة رأس المال أصبحت السبب الرئيسي وراء شراء إعادة التأمين الاختياري لدى شركات التأمين، إذ أشار إليها 52% من المشاركين، مقابل 44% في المسح السابق لعام 2024.
ويقصد بإعادة التأمين الاختياري “Facultative Reinsurance” اتفاقًا تعيد بموجبه شركة التأمين إسناد خطر محدد أو مجموعة محددة من المخاطر إلى شركة إعادة التأمين، بدلًا من تغطية محفظة كاملة وفق اتفاقية إعادة تأمين عامة.
ويتيح هذا النوع من إعادة التأمين للشركات التعامل مع المخاطر الكبيرة أو المعقدة التي قد تتجاوز قدرتها الاستيعابية، كما يساعدها على تحرير جزء من رأس المال واستخدامه في التوسع.
التوسع العالمي يتصدر فرص النمو خلال العامين المقبلين
وأظهر المسح أن 56% من المشاركين يعتبرون التوسع العالمي من أبرز فرص النمو خلال العامين المقبلين، ارتفاعًا من 39% في مسح 2024.
وأشار 52% إلى أن دخول أسواق ومجالات مخاطر جديدة يمثل أحد الأهداف الإستراتيجية الرئيسية، مقابل 45% في المسح السابق، بينما حدد 55% زيادة الطاقة الاستيعابية كأحد أهم أهدافهم، مقارنة مع 48% سابقًا.
وتعكس هذه النتائج اتجاه شركات التأمين إلى استخدام إعادة التأمين الاختياري كأداة للنمو، وليس فقط كوسيلة دفاعية للتعامل مع المخاطر التي يصعب قبولها بصورة مباشرة.
82% تعتبر إعادة التأمين الاختياري أداة إستراتيجية
وأوضح التقرير أن 82% من المشاركين يرون إعادة التأمين الاختياري عنصرًا أساسيًا في إستراتيجيات إدارة المخاطر والطاقة الاستيعابية ورأس المال وشهية الاكتتاب، بينما قال 22% فقط إنهم يستخدمونه كخيار أخير، مقابل 28% في المسح السابق.
وتصدرت تأمينات الممتلكات قائمة أنواع الأعمال التي يجري إسنادها إلى معيدي التأمين الاختياري بنسبة 52%، تلتها تأمينات المسئوليات بنسبة 48%، ثم مسئولية الأضرار البيئية بنسبة 42%، وتأمينات مخاطر الإنترنت «Cyber» بنسبة 37%.
المخاطر الجيوسياسية والسيبرانية تحت المراقبة
ورصد المسح ارتفاع المخاوف المتعلقة بالمخاطر الناشئة، إذ أشار 57% من المشاركين إلى المخاطر الجيوسياسية، مقابل 52% سابقًا، بينما ارتفعت نسبة من يرون مخاطر الإنترنت تحديًا رئيسيًا إلى 54% مقابل 24%.
كما أشار 40% إلى المخاطر المناخية، مقارنة مع 30% في المسح السابق.
وتشير النتائج إلى أن شركات التأمين تحاول تحقيق التوازن بين استغلال وفرة الطاقة الاستيعابية المتاحة في سوق إعادة التأمين وبين الاستعداد لمخاطر جديدة قد تؤثر في نتائج الاكتتاب خلال الفترة المقبلة.
