أطلقت شركة «آون» العالمية، المتخصصة في خدمات إدارة المخاطر ووساطة واستشارات إعادة التأمين أداتين استشارتين جديدتين لتحليل مخاطر الممتلكات والمسئوليات، بهدف مساعدة الشركات والمؤسسات على تقييم حجم تعرضاتها للمخاطر والاستفادة من بيانات الخسائر في تحديد قرارات الاستثمار وإدارة المخاطر والتأمين.
وأوضحت الشركة أن الأداتين الجديدتين، وهما Property Risk Diagnostic وCasualty Risk Diagnostic، توفران لفرق إدارة المخاطر والتمويل رؤية أكثر تنظيمًا، من خلال تحليل العوامل المؤدية إلى الخسائر وتقييم إجراءات الحد من المخاطر ومتابعة التغيرات في مستويات التعرض بمرور الوقت.
وتأتي هذه الخطوة في ظل زيادة الضغوط على المؤسسات لإثبات مدى فاعلية إجراءات إدارة المخاطر وتأثير الاستثمارات الموجهة للحد منها على النتائج المالية، إذ تتيح أداة مخاطر الممتلكات تحليل المواقع والأخطار الأكثر مساهمة في الخسائر المتوقعة، بينما تركز أداة مخاطر المسئوليات على اتجاهات المطالبات وتأثيرها على التكلفة الإجمالية للمخاطر.
وقال كريستيان هوفمان، الرئيس التنفيذي للمخاطر التجارية في Aon، إن العملاء أصبحوا يهتمون بصورة أكبر ليس فقط بتحديد حجم المخاطر التي يواجهونها، وإنما أيضًا بالإجراءات التي يمكن اتخاذها لمواجهتها وقيمة هذه الإجراءات.
تحليل مخاطر الممتلكات
وأوضحت Aon أن Property Risk Diagnostic تُقدم من خلال مهندسي المخاطر في Aon Global Risk Consulting، وتجمع بين بيانات الخسائر التاريخية والمعلومات المستخرجة من النماذج، لتقييم مخاطر الكوارث الطبيعية والمخاطر اليومية المرتبطة بالممتلكات.
وتأخذ الأداة إجراءات الحد من المخاطر القائمة بالفعل في الاعتبار، بما يسمح للمؤسسات بمقارنة مستويات التعرض بين المواقع المختلفة وأنواع الأخطار، إلى جانب تقييم عدد من إجراءات تعزيز المرونة في مواجهة المخاطر ومقارنة تأثيراتها المحتملة.
وأشارت الشركة إلى أن الأداة تساعد في تحديد المواقع والأخطار التي تسهم بصورة أكبر في الخسائر والتقلبات المتوقعة، بما يدعم تحديد أولويات الاستثمار في إجراءات الحد من المخاطر.
وأضافت أن مستشاري Aon يمكنهم الاستفادة من نتائج التحليل لإعداد خطة لتعزيز قدرة المؤسسة على مواجهة المخاطر، وفقًا لظروف كل عميل، مع إمكانية تحديثها بمرور الوقت لتوثيق التغيرات في مستويات التعرض للمخاطر ودعم المناقشات المتعلقة بتجديد وثائق التأمين.
أداة لتحليل مخاطر المسؤوليات
وفيما يتعلق بمخاطر المسؤوليات، تعتمد Casualty Risk Diagnostic على بيانات المطالبات الخاصة بالعملاء في مجالات تشمل مسئولية السيارات والمسؤولية العامة وتعويضات إصابات العاملين، إلى جانب بيانات المقارنة الخاصة بـAon.
وأوضحت الشركة أن الأداة توفر تحليلات تفاعلية ربع سنوية تتيح للعملاء مقارنة نتائجهم مع مجموعات مماثلة من الشركات بصورة مجهلة للهوية، وتحديد المجالات التي تسهم في ارتفاع تكاليف الخسائر، إلى جانب متابعة التطورات وفقًا لأهداف محددة.
وتتضمن الأداة حاسبة للوفورات تساعد المؤسسات على تقييم الأثر المالي المحتمل لإجراءات الحد من المخاطر المستهدفة، فضلًا عن أداة لمتابعة الأداء تسمح برصد الأهداف المحددة وقياس التقدم المحقق.
كما يمكن لمستشاري Aon إعداد ملخص مخصص للنتائج وتقديم استشارات بشأن التكلفة الإجمالية للمخاطر، لمساعدة العملاء في تحويل نتائج التحليل إلى قرارات تتعلق بالحد من المخاطر ونقلها والاحتفاظ بها.
وأعلنت Aon إتاحة أداة Casualty Risk Diagnostic في البداية لعملائها في أمريكا الشمالية، مع توقعات بتوسيع نطاق إتاحتها إلى أسواق دولية أخرى خلال 2027.
وقال ريتشارد ووترر، الرئيس العالمي لخدمات استشارات المخاطر في Aon، إن قيمة التحليلات تتحقق عندما تساعد في تحديد الخطوة التالية التي يتعين على العميل اتخاذها، مشيرًا إلى أن الأداتين تعتمدان على الاستشارات إلى جانب البيانات لمساعدة العملاء في تفسير النتائج وتحديد الأولويات وتحويلها إلى تحسينات قابلة للقياس بمرور الوقت.
وتأتي الأداتان ضمن توجه Aon لتوسيع استخدام البيانات والتحليلات والتكنولوجيا في خدمات إدارة المخاطر، بعد إطلاق AI Risk Diagnostic في يوليو 2026، إلى جانب عدد من الحلول القائمة، من بينها Aon Broker Copilot وAon Claims Copilot وRisk Analyzers.
وتجمع الأداتان الجديدتان بين التحليل الكمي والخدمات الاستشارية لمساعدة المؤسسات على فهم تعرضاتها للمخاطر وتقييم إجراءات الحد منها ودراسة انعكاساتها على استراتيجيات إدارة المخاطر والتأمين.
