جمعت شركة لوزيرن ريسك المتخصصة في إدارة برامج التأمين الذاتي وحلول المخاطر البديلة 45 مليون دولار في جولة تمويل جديدة، تستهدف تطوير منصتها التكنولوجية والتوسع في خدمات التأمين الذاتي للشركات، بالتزامن مع زيادة اهتمام المؤسسات بنماذج بديلة لإدارة المخاطر بعيدًا عن الاعتماد الكامل على شركات التأمين التجارية.
45 مليون دولار تمويلًا جديدًا
وقادت شركة «إنسايت بارتنرز» جولة التمويل الجديدة، بمشاركة عدد من المستثمرين، بهدف دعم خطط «لوزيرن ريسك» للتوسع وتطوير التكنولوجيا المستخدمة في إدارة برامج التأمين الذاتي.
وتعتزم الشركة توجيه التمويل إلى تطوير منصتها الرقمية، وتعزيز قدرات الذكاء الاصطناعي، وتوسيع نطاق الخدمات التي تقدمها للشركات في مختلف مراحل إدارة المخاطر والتأمين الذاتي.
ما هو التأمين الذاتي؟
ويقصد بمصطلح التأمين الذاتي إنشاء شركة أو كيان تأميني مملوك أو خاضع لسيطرة شركة أو مجموعة شركات، بهدف تغطية المخاطر الخاصة بها، بدلًا من شراء جميع التغطيات من شركات التأمين التجارية.
ويتيح هذا النموذج للشركات قدرًا أكبر من التحكم في إدارة المخاطر وهيكلة التغطيات، كما يسمح لها بالاحتفاظ بجزء من المخاطر داخل كيان تأميني خاص بها، مع إمكانية إعادة تأمين المخاطر التي تتجاوز قدرتها على الاحتفاظ بها.
وتقدم «لوزيرن ريسك» خدمات مرتبطة بتأسيس وإدارة شركات التأمين الذاتي، مع الاعتماد على التكنولوجيا لتبسيط عمليات الإدارة وتحليل البيانات والمخاطر.
الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر
تركز الشركة خلال المرحلة المقبلة على تطوير قدرات الذكاء الاصطناعي داخل منصتها الرقمية، بهدف تحسين إدارة برامج التأمين الذاتي ومساعدة الشركات على تحليل المخاطر واتخاذ قرارات أكثر استنادًا إلى البيانات.
كما تستهدف الشركة توسيع نطاق خدماتها لتشمل مراحل مختلفة من سلسلة إدارة المخاطر، بدءًا من تصميم البرنامج التأميني ووصولًا إلى إدارته ومتابعة نتائجه.
ويأتي ذلك مع اتجاه عدد متزايد من الشركات إلى البحث عن أدوات تمنحها قدرة أكبر على التحكم في تكاليف المخاطر والتغطيات التأمينية.
بديل عن التأمين التجاري التقليدي
ولا يعني التأمين الذاتي الاستغناء الكامل عن شركات التأمين وإعادة التأمين، إذ يمكن للكيان التأميني الخاص الاحتفاظ بجزء من المخاطر وإعادة تأمين الجزء الذي يتجاوز قدرته المالية.
وتتيح هذه الآلية للشركات تصميم برامج تأمينية تتناسب بصورة أكبر مع طبيعة المخاطر التي تواجهها، خاصة المؤسسات ذات الحجم الكبير أو التي تمتلك سجلات تاريخية واسعة للمطالبات.
نمو حلول المخاطر البديلة
ويأتي جمع «لوزيرن ريسك» للتمويل في وقت يتزايد فيه الاهتمام بحلول المخاطر البديلة في صناعة التأمين، والتي تشمل نماذج مختلفة لنقل المخاطر أو تمويلها خارج النموذج التقليدي القائم على شراء وثيقة تأمين تجارية بالكامل.
وتسعى الشركة من خلال التمويل الجديد إلى توسيع قاعدة الشركات المستفيدة من نموذج التأمين الذاتي، مع الاستفادة من التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي لتقليل الوقت والتكلفة المرتبطين بإدارة هذه البرامج.
