أطلقت سوق لويدز للتأمين ووكالة موديز برنامجًا تحليليًا مشتركًا لدراسة مخاطر تأمينات المسئوليات والتأمينات المالية، بهدف الاستفادة من بيانات السوق في تحليل أداء المحافظ وتحديد تركزات المخاطر ورصد التغيرات في السوق.
ويجمع البرنامج بين قاعدة البيانات الواسعة التي تمتلكها لويدز والبنية التحليلية وقواعد البيانات والنماذج التي توفرها موديز، في إطار تعاون يستهدف تطوير أساليب تقييم المخاطر في عدد من فروع التأمين التجاري الرئيسية.
ويعتمد البرنامج على بيانات تاريخية للسوق، ويتضمن 3 مسارات تحليلية تركز على أداء المحافظ وحجم التعرض للمخاطر ومتابعة دورات السوق، بما يساعد على تكوين صورة أكثر وضوحًا عن تطورات هذه الأنشطة.
تحليل أداء محافظ المسؤوليات والتأمينات المالية
يركز المسار الأول على دراسة مدى ارتباط بعض خصائص البيانات بأداء المحافظ في عدد من فروع التأمين، من بينها المسؤولية العامة، والأخطاء الطبية، ومسئولية أعضاء مجالس الإدارة والمديرين، والمسئولية المهنية، وتأمين الائتمان التجاري.
ويستهدف هذا التحليل تحديد العوامل التي يمكن أن ترتبط باختلاف مستويات الأداء بين فروع التأمين، بالاستناد إلى البيانات التاريخية المتاحة لدى الطرفين.
أما المسار الثاني، فيتناول إدارة التعرضات للمخاطر وتطوير السيناريوهات، بما في ذلك دراسة كيفية الاستفادة من اختبارات الضغط في تكوين رؤية أوضح بشأن تركز المخاطر داخل المحافظ وحجم الخسائر المحتملة.
رصد دورات السوق ومؤشرات الاكتتاب
ويتناول المسار الثالث دورات السوق وإمكانية تحديد مؤشرات يمكن أن توفر رؤى مبكرة بشأن اتجاهات الاكتتاب، من خلال تحليل العلاقة بين المتغيرات الاقتصادية الكلية ودورات سوق التأمين.
وأوضحت لويدز وموديز أن هذا الجزء يستهدف بناء قاعدة من الأدلة والبيانات لفهم تحركات السوق، وليس تطوير نموذج للتنبؤ بالمستقبل.
ويجري تنفيذ البرنامج على مدار 16 أسبوعًا، بمشاركة عدد محدود من ممثلي سوق لويدز طوال فترة العمل، على أن تتم مراجعة جميع النتائج بشكل مشترك قبل الوصول إلى أي استنتاجات.
وبحسب نتائج التحليل والمراجعات اللاحقة، قد يجري إعداد أوراق بحثية مشتركة لعرض أبرز النتائج التي يتوصل إليها البرنامج.
وقال جو ميلي، العضو المنتدب للمسئوليات والتأمينات المالية لدى موديز، إن التعاون مع لويدز يتيح توظيف بيانات موديز وقدراتها في التحليل والنمذجة لدراسة عدد من القضايا الرئيسية المتعلقة بالاكتتاب في السوق.
وأضاف أن العمل مع المسئولين عن فروع التأمين في لويدز سيساعد على تحليل أداء الفروع واتجاهات التعرض للمخاطر على مستوى السوق، وتحديد المؤشرات المهمة ودراسة أماكن تراكم المخاطر، بما يدعم اتخاذ قرارات أكثر استنادًا إلى البيانات.
ومن المقرر أن يتحدد أسلوب الاستفادة من النتائج النهائية للبرنامج بعد الانتهاء من التحليلات ومراجعتها من جانب لويدز وممثلي السوق المشاركين في البرنامج.
